銀行理財經理之顧問式營銷

課程大綱：

顧問行銷的基本技巧

1. 顧問式行銷模式簡介

1. 顧問式行銷VS傳統行銷

2. 顧問式行銷流程

顧問式行銷概述

1. 什么是顧問式行銷

2. 顧問式行銷的特點

3. 顧問式行銷的職能

4. 顧問式行銷的準則

5. 正確認識行銷

6. 顧問式行銷的素質要求

顧問式行銷技巧

1. 和樹立良好形象（內在、外在）

2. 了解客戶心理（顧客至上）

3. 影響顧客購買的心理因素

4. 購物動機

5. 銷售心理學

6. 顧客的心理特征及銷售策略

7. 介紹產品的方法與原則

8. 案例分析

銷售溝通技巧

1. 巧用贊美取勝

2. 成功行銷的法寶

3. 掌握聆聽藝術

4. 聆聽的技巧

5. 贏得客戶信賴的技巧

尋找準客戶（客戶開發）

1. 尋找準客戶的原則和方法

2. 評審準客戶

3. 準客戶分類

4. 接洽準客戶

5. 行銷人員應有的觀念和態度

銷售和促成

1. 銷售面談的原則

2. 銷售面談的步驟

3. 行銷人員應注意

4. 促成的適當時機

5. 促成要領

6. 解釋建議書

7. 促成失敗的主要原因

8. 行銷人員應有的態度

拒絕的處理

1. 行銷人員應樹立的基本觀念

2. 拒絕出現的時間

3. 客戶拒絕的原因

4. 處理拒絕的方法

5. 處理拒絕的一般原則

專業的銀行顧問行銷的技巧提升

關系營銷的重點

1. 收集與建立客戶的詳細資料

2. 進行客戶分類

3. 對客戶信息進行差異化分析

4. 把握客戶需求

5. 獲得客戶的忠誠

活動管理的技巧

1. 活動管理的目的

2. 活動管理的內容

3. 搞好活動管理

4. 日程安排：成功者與失敗者的區別

5. 成功者的“三A”

專業的銀行顧問行銷的技巧提升

比競爭對手多一點

1. 客戶滿意度經營

1. 只靠銷售會失去客戶

2. 真正服務須要三個滿意

3. 將客戶滿意度數字化

4. 找出客戶潛在不滿的地方

5. 超前的顧客信息管理

6. 提高客戶心中的滿意度

1. 熟悉投資理財知識

1. 銀行儲蓄

2. 股票投資

3. 債券投資

4. 基金投資

5. 期貨投資

6. 房地產投資

7. 商業投資

8. 健康投資

9. 保險投資

10. 外匯投資

熟悉企業經營的相關知識

1. 利息稅

2. 所得稅

3. 增值稅

4. 外商投資稅法

5. 合理避稅方法

6. 債券保障的基本概念

7. 交易的物權歸屬

8. 應收賬款管理